洗錢，看似很遙遠(yuǎn)，但實(shí)際上就發(fā)生在我們身邊。

　　什么是洗錢?

　　洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。

　　什么是反洗錢?金融機(jī)構(gòu)與反洗錢是什么關(guān)系?

　　反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

　　金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作為掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地。

　　辦理證券期貨基金業(yè)務(wù)時(shí)，為什么要填報(bào)詳細(xì)的個(gè)人信息?

　　根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解您的客戶”的原則，開展客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作。針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

　　人民銀行和證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)證券期貨業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。任何單位和個(gè)人參與金融服務(wù)時(shí)，都有配合行業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行客戶身份識(shí)別的義務(wù)，并保證信息真實(shí)準(zhǔn)確，包括但不限于：

　　A.出示真實(shí)有效的身份證件;

　　B.如實(shí)填寫您的職業(yè)、行業(yè)、學(xué)歷、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息;

　　C.配合通過以回訪電話、交易軟件、柜臺(tái)等方式更新您的身份信息。

　　個(gè)人隱私如何保護(hù)?

　　《中華人民共和國反洗錢法》第五條規(guī)定：“對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。”

　　投資者如何防范洗錢活動(dòng)?

　　A.不隨意出借身份證件供他人使用;

　　B.不隨意出借賬戶供他人使用、替他人中轉(zhuǎn)資金;

　　C.不隨意替他人攜帶無記名有價(jià)證券出入境;

　　D.不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù);

　　E.不參與非法金融業(yè)務(wù)，如場(chǎng)外配資等。

　　陜西證監(jiān)局鄭重提醒廣大投資者，學(xué)法、知法、守法，遠(yuǎn)離洗錢行為。