資料圖：顧客掃描二維碼 中新社記者 駱云飛 攝

中新社上海5月15日電 (汪青)波士頓咨詢公司(BCG)與陸金所15日聯(lián)合發(fā)布《全球數(shù)字財富管理報告2018：科技驅(qū)動、鑄就信任、重塑價值》(以下簡稱“報告”)。報告指出，當(dāng)前中國財富管理市場規(guī)模達6萬億美元，財富管理產(chǎn)品線上化滲透率達34.6%，然而就獨立互聯(lián)網(wǎng)第三方財富管理規(guī)模而言，中國滲透率僅為10%。

與全球領(lǐng)先市場相比，中國在財富市場基礎(chǔ)、線上化滲透率、智能終端的使用情況及財富科技發(fā)展上來看都具備較好基礎(chǔ)。在過去五年間，互聯(lián)網(wǎng)金融、科技金融(Fintech)、獨立線上理財、智能投顧等新金融概念相繼誕生。

目前，從全球四大主要財富管理市場(美國、中國、英國、新加坡)的財富管理產(chǎn)品線上化銷售規(guī)模來看，2017年已達到6萬億美元，其中，僅中國市場規(guī)模就超過2萬億美元。從機構(gòu)數(shù)量來看，目前全球已有超過600家財富科技公司，全球財富科技融資額至2017年前三季度已達67億美元，其中，中國財富科技企業(yè)總?cè)谫Y額達28.3億美元，位居世界第一。

值得注意的是，盡管目前中國財富管理產(chǎn)品線上化銷售滲透率約34.6%，僅次于美國(約40.7%)，然而就更能體現(xiàn)數(shù)字財富管理本質(zhì)的獨立互聯(lián)網(wǎng)第三方財富管理規(guī)模而言，中國滲透率僅為10%，遠低于美國的35.5%。此外，中國互聯(lián)網(wǎng)第三方業(yè)務(wù)中，主要是以現(xiàn)金管理為主的“寶寶”類和固定收益類產(chǎn)品，并不符合數(shù)字財富管理的界定。因此，中國數(shù)字財富管理市場預(yù)估規(guī)模更小，還有很大發(fā)展空間。

“雖然中國的金融科技及線上化財富管理目前在全球占據(jù)不可忽視的地位。但是中國真正的數(shù)字財富管理的發(fā)展仍處于起步期。”BCG全球合伙人兼董事總經(jīng)理、大中華區(qū)金融業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人何大勇對中新社記者表示。

此外，波士頓咨詢與陸金所共同研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的中國財富管理市場具有以下三大特征：第一，市場亟需規(guī)范;第二，投資人尚未成熟;第三，機構(gòu)良莠不齊。

陸金所聯(lián)席董事長兼CEO計葵生對中新社記者表示，未來財富管理有三大確定性：一是AI將在咨詢方面與人工形成互補以及替代;二是在新的資管規(guī)定下，將向基于績效的資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)變;三是從固定收益更多轉(zhuǎn)向權(quán)益類投資，智能投資組合工具將可能會被大量采用，如何投資與投資什么將變得同樣重要。(完)